银行保险从业人员销售服务初级培训题库二
银行保险从业人员销售服务初级培训题库二
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【1】 下列行为中，不属于反洗钱所针对的洗钱活动的是（ ）。
破坏金融管理秩序犯罪
贪污贿赂犯罪
走私犯罪
正常生产经营所得
【2】 银行开展个人理财业务属于一项银行（ ）业务。
负债
中间
表外
资产
【3】 以下行为中，不属于洗钱罪上游犯罪的是（ ）。
金融诈骗罪
赌博
贪污受贿罪
渎职罪
【4】 与传统非分红保险及分红保险相比，投资连结保险在费用收取上相当（ ）。
透明
隐蔽
保守
复杂
【5】 当对方打电话找某位领导时，做法正确的是（ ）。
您好，我们领导电话是**，请您自己联系
您好，我们领导不在
您好，我们领导在开会，请等会再打
您好，请问您是哪位
【6】 在寿险客户服务中，（ ）服务包括协助投保人填写投保单、对保险条款进行准确解释等。
售后
售前
售中
有偿
【7】 寻找客户需求的做法中不恰当的有（ ）。
客户经理提出的每个问题要有针对性
从客户的言谈举止中找出客户的需求
熟悉客户年龄、个人情况、产品适用人群等
拜访客户之后，再试图了解客户
【8】 关于客户需求产生的原因，下列说法最正确的是（ ）。
期望与目标、现状之间的差距
退休、养老
满足物质所需
市场的从众心理
【9】 评估客户投资风险承受度，下列说法错误的是（ ）。
资金需要动用的时间离现在越近，越不能承担高风险
长期理财目标弹性越大，越无法承担高风险
已退休客户，应建议其投资保守型产品
年龄较低，所能承受的投资风险较大
【10】 反洗钱的各个阶段中，属于摸清犯罪分子洗钱犯罪关键阶段的是（ ）。
融合
处理
侦查
离析
【11】 对于电子邮件中的标题的叙述中错误的是（ ）。
标题可以为空
主题简明扼要反应文章的内容和重要性
一封信尽可能只针对一个主题
标题不宜过长
【12】 在我国，保险代理机构可分为（ ）。
综合保险代理机构和个人保险代理机构
综合保险代理机构和专业保险代理机构
专业保险代理机构和个人保险代理机构
专业保险代理机构与兼业保险代理机构
【13】 作为道德评价的最为重要的手段（ ），其力量是无形的。
道德规范
道德责任
价值标准
社会舆论
【14】 在海上保险合同中通常有三项保证：船舶的适航保证、不改变航道保证、和航行合法的保证，这些保证属于（ ）。
确认保证
默示保证
承诺保证
明示保证
【15】 在农业保险中，承保作物收获后在进行晾晒、轧打、脱粒和烘烤加工过程中，因遭受水灾、洪水、暴风雨等灾害而造成农作物产品损失的一种保险是（ ）。
收获期养殖保险
收获期农作物保险
收获期果木保险
收获期林木保险
【16】 以下关于书写邮件正文的准确原则描述正确的是（ ）。
电子邮件中语法可以错误，只要对方能明白就可以
电子邮件内容要叙述正确
电子邮件中出现错别字也无伤大雅
电子邮件中的标点可以省略
【17】 理财经理要如实告知客户（ ）。
理财产品风险评级情况及其用途，并建议其购买相对应的产品
银行理财产品的销售情况
同类产品其他公司的情况
其他客户的购买情况
【18】 从业人员与同业人员业务往来时，可以泄露的内容包括（ ）。
本机构客户信息
重大战略决策
从业人员信息
本机构未公开的财务数据
【19】 下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利（ ）。
金融期货
金融远期
金融互换
金融期权
【20】 通常而言，金融机构对于客户交易资料的保存期限为（ ）年。
20
25
15
10
【21】 投资洗钱案，主要投资领域不包括（ ）。
古玩
股票
演唱会
教育
【22】 下列选项中，不属于存款业务的基本法律要求的是（ ）。
承诺存款人获得既定利息收益
以合法正当方式吸收存款
依法保护存款人合法权益
经营存款任务特许制
【23】 在财产保险中，通过保险人的补偿，恢复的是（ ）。
被保险财产的使用价值
被保险财产的期限
被保险财产的费用
被保险财产的价值
【24】 根据我国有关法律、法规和司法解释，如果签订的保险合同违反国家利益和社会公共利益，将导致的结果是（ ）。
保险合同被变更
保险合同终止
保险合同无效
保险合同被解除
【25】 下列关于社会保险的说法，错误的是（ ）。
保障制度的组成部分
国家通过立法，强制建立的保险计划
保障性、商业性是社会保险的特点之一
国民收入的再分配
【26】 寿险公司对客户投诉数据进行分析的主要目的不包括（ ）。
让寿险公司清楚投诉的多发领域
针对性地改进自身的运营监控
减少投诉案件的发生
了解客户真实的保险需求
【27】 很多客户经理都没有与客户反复确认客户需求的习惯，这可能会导致（ ）。
需求与产品脱节
帮助选择合适的产品
产品质量未得到保证
需求与产品相符合
【28】 接听电话时，要想做到最大程度的美化自己的声音，应注意嘴和话筒应保持（ ）左右的距离。
5厘米
2厘米
3厘米
4厘米
【29】 保监会规定，信访事项应当自受理之日起办结时限在（ ）。
50日内
90日内
30日内
60日内
【30】 托收按其性质属于（ ）。
银行信用
商业信用
个人信用
企业信用
【31】 按照（ ）分类，年金保险可分为定额年金和变额年金。
给付方式
按给付开始时间
交费方式
给付额是否变动
【32】 在“无人之态”时，做了好事，没人为你扬名；做了坏事，也没人批评你；需要有高度的自觉性，时刻不忘用职业道德规范来约束自己，这就是职业行为准则中的（ ）。
防微杜渐
自重
自省
慎独
【33】 持有一个股份公司已发行股份5%的股东，应当在持股数额到达该比例之日起（ ）日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起（ ）日内向国务院证券监督管理机构报告。
5；3
3；5
3；3
5；5
【34】 下列关于票据和结算凭证填写规定的说法中错误的是（ ）。
中文大写数字到“元”为止的，应在“元”之后写“整”字
票据的出票日期不必须使用中文大写
中文大写数字与“人民币”字样之间应留有一定的空白
出票日期必须使用中文大写
【35】 某市技术监督局在抽查本市市场上的饮料时发现，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在当地新闻媒体上对检查结果进行了详细介绍，导致一些厂家生产的饮料销量急剧下降。下列说法正确的是（ ）。
市技术监督局抽查行为的背后是以排挤其他经营者为动机，故抽查行为与公布行为均构成不正当竞争
市技术监督局行为虽有排挤其他经营者的意图，但并未指定消费者购买某种饮料，尚不构成不正当竞争
市技术监督局的行为不构成不正当竞争
市技术监督局的抽查行为是履行职责的正常管理行为，但在新闻媒体上公布抽查结果是限制其他经营者的不正当竞争行为
【36】 与人身保险合同相比，财产保险合同的性质属于（ ）。
损失补偿合同
定额合同
有形合同
给付合同
【37】 下列金融结构化金融产品中，（ ）的风险性最大。
收益增强型结构化产品
保本型结构化产品
杠杆型结构化产品
参与型结构化产品
【38】 下列选项中，不属于商业银行内部控制原则的是（ ）。
有效原则
审慎原则
全面原则
非独立原则
【39】 货币型基金的主要特征是（ ）。
又被称为“准储蓄产品”
主要投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种
以上选项都正确
其流动性仅次于活期存款
【40】 下列选项中，不符合职业礼仪的是（ ）。
在公司遇到领导，15度鞠躬
不看对方，弯头鞠躬
与客户交谈过程中，保持微笑
接名片时，双手接放名片
【41】 下列选项中，不属于西方现代保险职业道德特点的是（ ）。
法律调节与道德调解相统一
严格而细致的行业自律行为
道德自律与行政监管的统一
法律调节与行政监管相统一
【42】 银行本票的提示付款期限为（ ）。
两个月
五个月
三个月
六个月
【43】 假如客户是一位职场“五零后”或者“家庭妇女”，在向其演示产品时，恰当的方式是（ ）。
只要将产品的特点完美的展现出来即可
用原始的翻纸板方法进行演示
将资料给他们自己翻阅即可，不懂的地方再予以解答
演示方法适合他们就好，不用管自己是否舒适
【44】 在与别人交流时，如果使用（ ）说话，句子中通常含有相应的语气词，能表示出相应的意图。
表意语气
表态语气
表情语气
表示语气
【45】 保险合同的投保人要取得保险的风险保障，必须支付相应的代价。这说明保险合同是（ ）合同。
双务
保障
无偿
有偿
【46】 反映一个国家保险业在其国民经济中的地位的是（ ）。
保险水平
保险广度
保险密度
保险深度
【47】 下列选项中，不属于影子银行范畴的是（ ）。
证券化
银行存款业务
货币市场基金
融资担保合同
【48】 下列关于现代意义的“洗钱”说法中正确的是（ ）。
恐怖活动的融资不属于洗钱范围
将脏了的货币洗干净
把从合法渠道获得的利益所得，从一个银行账户转入另一账户
洗钱主要以隐瞒、掩饰等手段通过某种渠道、方式进行清洗
【49】 下列关于客户的说法，错误的是（ ）。
对于知识结构不同的客户，银行从业人员应当一视同仁，给予相同的理财产品
客户个人的性格是个人主观意愿的习惯性表现，会对理财的方式和方法产生影响
客户由于个人具有的知识经验工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶
客户个人不同的生活工作习惯对理财方式的选择很重要
【50】 个人理财规划的基本原则之一是量入为出，要求（ ）。
将理财活动视为一个长期的动态的过程
理财活动要注意平衡收益和风险的关系，以及个人财产的变现能力
理财活动注重经济效益，实现个人资产的保值增值
理财活动在每个人的经济支出和风险承受能力范围内进行
【51】 当客户发出了成交信号，但是不确定时，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的反应，根据客户反应来进行回应，这属于（ ）。
欲擒故纵法
投石问路法
优惠诱导法
利益成交法
【52】 我国的保险代理机构分为（ ）。
保险专业性代理机构和保险兼业性代理机构
全国性保险代理机构和地方性保险代理机构
全国性保险代理机构和区域性保险代理机构
地方性保险代理机构和区域性保险代理机构
【53】 理财规划策略中，保本型理财策略的目标是（ ）。
获得高收益
在稳定收入的基础上寻求资本的增值
保持资金的流动性
保证本金不减少
【54】 如果保险销售人员直接从投保人、被保险人和受益人处获得佣金、回扣或其他名目的报酬，就违反了保险销售人员职业道德的（ ）。
廉洁自律原则
最大诚信原则
公正公开原则
为客户保守秘密原则
【55】 个人进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。
维持期
探索期
退休期
建立期
【56】 投资者买入某支股票，同时买入以该股票为标的物的认沽权证，这种做法是利用了权证的（ ）。
投机功能
避险功能
套利功能
价格发现功能
【57】 如果进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择（ ）。
即期外汇买卖
外汇期权买卖
择期外汇买卖
掉期外汇买卖
【58】 “赖昌星走私案”中通过（ ）进行假转口行为，从而完成走私活动。
具有进出口资格的国营大企业
自然人
个体工商户
外资企业
【59】 投资连结保险资产管理费年度百分比最高为（ ）。
1%
3%
4%
2%
【60】 下列选项中，不符合拜访礼仪的是（ ）。
如期而至，不做失约之客
举止文雅、谈吐得体
惜时如金、适时告辞
事先不预约，冒失拜访
多选题 （共20题,每题2分） 多选、少选、错选、不选均不得分
【61】 理财规划的原则包括（ ）。
高效性
安全性
流动性
收益性
【62】 在与客户沟通之前，客户经理需要做的事前准备工作有（ ）。
了解客户的资料
充分了解银行现有的产品知识、产品的特点等
准备好谈话过程中可能用到的材料
在沟通过程中，不懂的可以随时翻阅资料
【63】 一旦保险合同的当事人违反了最大诚信原则，受侵害的一方可以（ ）。
解除保险合同
宣布合同无效
拒绝履行合同约定的义务和责任
继续履行保险合同
【64】 在选项中，属于商业银行的代保管业务的是（ ）。
基金托管业务
授信业务
密封保管业务
出租保管箱业务
【65】 增加亲和力的方法包括（ ）。
说话，语气温和，态度平易，不说过头，朴朴实实，不做作，不虚妄
不要一味的做老好人，应该心态阳光，人格正面，坚持原则，是非分明
本着与人为善的原则处理事情，小事多做谦让，大事阐明道理
做事，扎扎实实，有条不紊，不做过头，敢于担当
【66】 当客户发出下列哪些信息时，是购买的信号（ ）。
询问更多产品细节
询问产品相关条款
表现出不耐烦
询问产品价格
【67】 商业银行理财产品风险的管理，可以划分为（ ）阶段。
产品涉及风险管理
产品到期风险管理
操作风险管理
产品运作风险管理
【68】 下列关于分红保险产品监管的特殊要求，正确的有（ ）。
每个会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年全部可分配盈余的70%
保监会对红利分配方式做出规范性的限制
费率计算的本质与传统寿险大致相同
只需提交一般产品审批或备案所需的材料
【69】 洗钱者利用金融机构洗钱的手段包括（ ）。
利用银行贷款掩饰犯罪收益
匿名存储
伪造商业票据
控制银行
【70】 用于保障家庭基本开支费用的现金储备一般可以选择（ ）。
银行活期存款
货币资金
外汇保证金交易
七天通知存款
【71】 下列选项中，属于存款合同内容的有（ ）。
当事人国籍
密码
当事人名称或姓名
标的
【72】 为了了解客户目前的状况，下列哪些问题比较恰当（ ）。
“您可以放心，我们对客户的资料信息是采取保密措施的”
“您对这款产品感兴趣吗”
“目前您持有哪些投资产品呢”
“请问您有过哪些投资经验”
【73】 团体医疗保险计划的当事人包括（ ）。
寻求和享受医疗保健服务的员工/个人
实行自保的企业
保险公司
医疗保健服务提供者
【74】 我国理财市场的结构特点包括（ ）。
投资类金融资产欠缺
风险逐渐凸显
国内理财市场正迅速发展
居民金融资产比重低
【75】 语音亲和力的标准包括（ ）。
令人信服的语气
流畅协调的节奏
持久清润的嗓音
正确清晰的吐字
【76】 针对保险从业人员进行职业道德评价的主要目的是（ ）。
提升社会整体的职业道德水平
树立保险业优良的道德风尚
提升保险公司的盈利机会
培养优良的职业道德品质
【77】 地下钱庄在洗钱活动中扮演的角色主要是（ ）。
支取现金
投资增值
接收现金
保管现金
【78】 想要完美的塑造语音亲和力，我们需要进行的专项训练主要包括（ ）。
共鸣运用
气息控制
节奏变化
语气表达
吐字归音
【79】 与客户第一次见面，要注重自己的外表形象，外表形象包括（ ）。
仪态
说话声音
衣服色彩
姿势
表情
【80】 金融市场创新型金融工具包括（ ）。
货币市场工具
股票
融资融券
私募股权投资
判断题 （共20题,每题0.6分）
【81】 “礼”是一种道德规范，“仪”是礼的具体表现形式。（ ）
正确
错误【82】 当实现客户财务目标的理财规划方案不止一种时，理财规划师有必要向客户书面报告所有可选方案的优缺点。（ ）
正确
错误【83】 根据我国《保险法》的规定，保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起六十日内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的最低数额先予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付最终确定的保险金数额。（ ）
正确
错误【84】 人民法院、公安机关依法需查询企事业单位存款时，可借走银行资料原件。（ ）
正确
错误【85】 “洗钱”的主要目的是将非法收入获得表面合法化。（ ）
正确
错误【86】 商业银行客户授信额度用于解决客户长期流动资金需要。（ ）
正确
错误【87】 对产品的熟悉以及对客户需求的准确判断能够很好的帮助客户经理迅速找到主推产品。（ ）
正确
错误【88】 如果接听电话时，对方需要找的人不在，我们可以简单的告诉对方其需要找寻的人不在即可。（ ）
正确
错误【89】 投资顾问在帮助客户获取收益时，还应使客户的资产和负债相匹配。（ ）
正确
错误【90】 保险公司应当至少每年向投保人提供一份红利通知书，并向公众披露。（ ）
正确
错误【91】 个人职业形象指的就是一个人的外在容貌，职业着装。（ ）
正确
错误【92】 通话开始时的问候和通话结束时的道别，是必不可少的礼貌用语。（ ）
正确
错误【93】 商业银行是依照《商业银行法》和《公司法》的规定设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。（ ）
正确
错误【94】 中老年群移居国外，加入外国国籍，不必处理国内社保账户支取和销户事宜。（ ）
正确
错误
【95】 保险监督管理机构依法进行监督检查或者调查，其监督检查、调查的人员不得少于三人，并应当出示合法证件和监督检查、调查通知书。（ ）
正确
错误【96】 私行客户在单一银行的存款在500万元以上。（ ）
正确
错误【97】 根据我国《保险法》的规定，在财产保险合同中，保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对第三者请求赔偿的权利，该行为无效。（ ）
正确
错误【98】 金融机构破产和解散时，应当将保存的客户交易记录一起销毁。（ ）
正确
错误【99】 营销通常和客户见一两次面就能定下来。（ ）
正确
错误【100】 风险是对预期的不确定性，是不可以被度量的。（ ）
正确
错误
